元気なうちに考える“相続準備”

〜不動産を残すなら、なおさら早く〜

こんにちは！

相続を円満にする不動産鑑定士・相続コンサルタント、不動産オトンの片江です。

「うちは不動産を残せるから、子どもたちも安心だろう」 そう思っていませんか？

実はその不動産こそが、相続のときに家族を悩ませる原因になることもあります。

今回は、不動産を残す立場の方にこそ知ってほしい“相続準備”の大切さについてお話しします。

◆　相続準備は“元気なうち”がベストな理由

相続は「いつか」ではなく、突然起こるものです。

特に不動産は、現金と違って分けにくく、手続きも複雑です。

だからこそ、ご自分の意思がはっきりしている今のうちに準備しておくことが、家族への思いやりになります。

■　なぜ“今のうち”がいいのか？3つの理由

1. 認知症や判断能力の低下は予測できない

• 遺言や贈与などの法的手続きは、本人の判断能力があるうちでないと無効になる可能性があります。
• 認知症発症後では、遺言書の作成や名義変更ができなくなることも。

2. 財産の整理には“時間”がかかる

• 不動産の名義確認、保険の受取人変更、預金の整理など、意外と手間が多い。
• 家族にとっても「何がどこにあるのか」が分かる状態にしておくことが重要。

3. 家族との対話は“元気なうち”がベスト

• 相続の話はデリケート。まだ元気なうちに「どうしたいか」を話しておくことで、家族間のトラブルを防げます。
• 「まだ早い」は、実は“今が最適”のサイン。

相続準備では様々なことを整理しながら遺言書を書くということにつなげる必要があります。

◆　遺言書を書くまでにやっておいた方がよい３つのこと

1. 財産の棚卸し（見える化）

• 自分が持っている財産を一覧にして整理する 　

例：不動産、預貯金、株式、保険、負債など

• 名義や保管場所、評価額も確認しておくと、後の手続きがスムーズ
• 家族が「何があるのか分からない」状態を防ぐ

2. 家族との対話（意思の共有）

• 自分の考えや希望を、家族に伝えておく 　

例：「この家は長男に残したい」「介護してくれた娘に多めに渡したい」など

• 遺言書だけでは伝えきれない“気持ち”を共有することで、誤解や不満を防げる
• 家族会議やエンディングノート、家系図の活用もおすすめ

3. 専門家への事前相談（不動産オトンがコーディネートします）

• 税理士、司法書士、行政書士、不動産の専門家などに相談しておく

例：相続税がかかるか？不動産の分け方はどうするか？

• 法的な視点や実務的なアドバイスをもらうことで、遺言書の内容がより現実的で有効になる
• 保険を活用した納税資金の準備なども検討可能

■　プロの力を借りると、こんなに違う！

• 保険で納税資金を準備する 　

相続税がかかる場合、現金が足りないと不動産を手放すことにも。保険で備える方法があります。

相続税の非課税枠を使った相続税対策も可能です。

• 士業（司法書士・税理士など）に相談する 　

登記、税務、遺言書作成など、法的な手続きをスムーズに進められます。

• 不動産の専門家として私からも… 　

不動産時価の査定、分割案の提案、売却や賃貸の選択肢など不動産コンサルティング、家系図コンサルなどなど、実務的な視点でサポートできます。

まとめ：相続準備は「家族への最後のプレゼント」

「まだ元気だから、まだ早い」ではなく、 元気なうちだからこそ、できることがあるのです。

不動産を残す方にとって、準備の有無でご家族の未来が大きく変わります。

まずは、家族と話すことから始めてみませんか？

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